近日，隨著各家券商按照監(jiān)管部門制定的《2018年證券公司分類評價(jià)工作底稿》完成分類評價(jià)自評工作并將自評結(jié)果報(bào)送監(jiān)管部門，券商“年度大考”―― 2018年證券公司分類評級正式進(jìn)入倒計(jì)時階段。

《證券日報(bào)》記者獲悉，今年券商分類評價(jià)共有13個加分項(xiàng)和47個扣分項(xiàng)。其中，合規(guī)管理能力和信息系統(tǒng)建設(shè)投入首次正式納入加分項(xiàng)目。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，信息系統(tǒng)建設(shè)投入納入加分項(xiàng)目意味著監(jiān)管層鼓勵券商在金融科技領(lǐng)域大力創(chuàng)新。隨著現(xiàn)代信息技術(shù)與金融業(yè)融合日益加深，金融科技正在快速創(chuàng)新、應(yīng)用和推廣，證券行業(yè)競爭格局有望被重塑。

首次引入兩大加分項(xiàng)

大型券商更加受益

根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，經(jīng)證券公司自評、證監(jiān)局初審、證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部復(fù)核，證券公司分類評價(jià)專家評審委員會將審議確定2018年證券公司分類結(jié)果。值得注意的是，合規(guī)管理能力和信息系統(tǒng)建設(shè)投入是今年首次正式納入加分項(xiàng)目。

據(jù)記者了解，合規(guī)管理能力的具體內(nèi)容包括：截至2017年底，證券公司總部合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計(jì)、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量占公司總部工作人員比例不低于1.5%且不少于5人的，加0.5分。

而對證券公司信息系統(tǒng)建設(shè)的評價(jià)將從以下五個方面展開：一是資本性支出，證券公司IT投入中作為固定資產(chǎn)或無形資產(chǎn)的投入部分，包括硬件電子設(shè)備、系統(tǒng)或軟件采購、系統(tǒng)或軟件開發(fā)三部分。二是IT費(fèi)用，證券公司IT日常運(yùn)維的費(fèi)用，分為日常運(yùn)營維護(hù)費(fèi)用、機(jī)房租賃或攤銷、線路租費(fèi)、信息技術(shù)勞務(wù)費(fèi)及信息技術(shù)研發(fā)費(fèi)用五部分。三是IT人員，由證券公司信息技術(shù)部門統(tǒng)一管理，編制和考核均在信息技術(shù)部門的正式人員，以及風(fēng)控、合規(guī)部門具有信息技術(shù)背景等的正式員工。另外兩項(xiàng)分別是人員薪酬和公司營業(yè)收入。

對此，北京某大型上市券商的一位非銀金融分析師表示，信息系統(tǒng)建設(shè)被納入券商經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)排名，表明監(jiān)管層鼓勵券商大力發(fā)展科技金融。大型券商在此方面可供投入的資金多，自然占有優(yōu)勢。

而對于合規(guī)能力首次正式納入加分項(xiàng)目，深圳某中型券商人士表示，以前證監(jiān)會經(jīng)常會進(jìn)行定期和不定期的合規(guī)檢查，彼時合規(guī)檢查是作為扣分項(xiàng)的。以前中小券商可以使用打價(jià)格戰(zhàn)等方式來彎道超車、搶占市場，在業(yè)務(wù)中常會采取較為激進(jìn)的措施?，F(xiàn)在從嚴(yán)監(jiān)管，只能進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營，這一系列調(diào)整對大型券商更加有利，可能會使大型券商強(qiáng)者更強(qiáng)。

去年30家券商

金融科技投入均超1億元

對于2018年證券公司分類評級首次引入信息系統(tǒng)建設(shè)投入作為加分項(xiàng)目，上海一家大型上市券商高管表示，隨著現(xiàn)代信息技術(shù)與金融業(yè)的融合日益加深，金融科技正在快速創(chuàng)新、應(yīng)用和推廣，證券行業(yè)競爭格局有望被重塑。證券公司近兩年來紛紛加大信息系統(tǒng)建設(shè)的投入并積極布局金融科技的前沿領(lǐng)域，甚至有券商將金融科技視為公司核心競爭力。

而從證券業(yè)協(xié)會日前公布的2017年98家證券公司會員經(jīng)營業(yè)績的排名情況，也可以看出券商對此的重視程度。上述2017年券商經(jīng)營業(yè)績排名指標(biāo)中，新加入了3項(xiàng)信息技術(shù)類指標(biāo)，分別是信息系統(tǒng)投入金額、信息技術(shù)人員薪酬和信息技術(shù)投入考核值。

在對信息系統(tǒng)的投入上，排名第一的國泰君安證券投入了6.43億元，中信證券以5.78億元的投入排名第二，海通證券投入4.34億元位列第三。此外，信息系統(tǒng)投入金額超過1億元的還有27家券商。值得注意的是，雖然小券商用來完善信息系統(tǒng)的資金沒有大券商充裕，但是也都不遺余力，投入最少的也有1275萬元，參與排名的98家券商中有96家有信息系統(tǒng)投入這一數(shù)據(jù)。

而在此次公布的信息技術(shù)人員薪酬指標(biāo)中，中信證券為3.52億元，廣發(fā)證券為2.68億元，國信證券為2.67億元，位列前三。

此外，記者還注意到，除了自身加大投入外，近兩年來券商與科技巨頭合作的案例也日漸增多。此前，銀河證券與阿里云簽署全面合作框架協(xié)議，以提升銀河證券綜合運(yùn)營服務(wù)能力，加速其核心業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化進(jìn)程和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。中金公司引入戰(zhàn)略投資者騰訊，以金融科技加速中金公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。山西證券聯(lián)手京東金融合作設(shè)立總規(guī)模達(dá)50億元的股權(quán)投資基金，重點(diǎn)投向消費(fèi)升級、供應(yīng)鏈、財(cái)富管理等領(lǐng)域。

受訪的券商人士普遍認(rèn)為，信息系統(tǒng)的建設(shè)不僅可以讓券商開啟經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)“第二春”，更重要的是可以為新技術(shù)在券商業(yè)務(wù)中的全面應(yīng)用奠定基礎(chǔ)。