中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月23日訊 昨日，中國人民銀行濟南分行發(fā)布的行政處罰信息公示表（反洗錢處處罰公示〔2018〕第1號）顯示，平安銀行股份有限公司濟南分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送大額交易報告的違法行為，被中國人民銀行濟南分行合計罰款50萬元，并對2名相關責任人員共罰款3萬元。

　　中國人民銀行濟南分行公示顯示，2016年1月1日至2017年6月30日，平安銀行股份有限公司濟南分行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定，處30萬元罰款；未按照規(guī)定報送大額交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項規(guī)定，處20萬元罰款，對平安銀行股份有限公司濟南分行合計處50萬元罰款，并根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項、第三項的規(guī)定，對2名相關責任人員共處3萬元罰款。

　　《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

　　(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

　　(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

　　(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

　　(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

　　(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

　　(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

　　(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

　　金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

　　對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。

　　以下為處罰原文：