針對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資等亂象，監(jiān)管部門正不斷形成合力，聯(lián)合打擊金融違法行為。6月4日，央行官網(wǎng)發(fā)布消息稱，央行副行長、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長潘功勝近日帶隊(duì)赴公安部，與副部長孟慶豐就互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、打擊地下錢莊及非法外匯交易平臺等有關(guān)情況交換意見。

　　央行、公安部表態(tài)稱，將進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作配合，加強(qiáng)信息數(shù)據(jù)交換和工作銜接，加大對相關(guān)領(lǐng)域重大違法犯罪活動(dòng)的行政處罰和刑事打擊力度，開展廣泛宣傳教育，構(gòu)建監(jiān)管長效機(jī)制，堅(jiān)決整治金融亂象，維護(hù)良好金融秩序。

　　事實(shí)上，伴隨互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融各業(yè)態(tài)成為非法集資的“新外衣”，在此背景下，也需要各部門加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)。今年4月，在2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上，公安部經(jīng)偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示， 2017年全國公安機(jī)關(guān)立案偵辦非法集資案件8600余起，發(fā)案數(shù)呈現(xiàn)高位運(yùn)行態(tài)勢。該負(fù)責(zé)人披露，雖然全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn)，但投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

　　在互聯(lián)網(wǎng)金融涉及非法集資案件類型上，公安部披露，網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財(cái)、私募股權(quán)、虛擬貨幣、電子商務(wù)、消費(fèi)返利、慈善互助、養(yǎng)老等領(lǐng)域成為“重災(zāi)區(qū)”，涉及人員多、地區(qū)廣，蘊(yùn)含巨大經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。此外，以假幣、假銀行卡、騙取貸款、金融詐騙、洗錢等為主要形式的金融犯罪高位運(yùn)行，新類型新手法犯罪多發(fā)，損害廣大群眾利益，破壞金融市場秩序。

　　北京商報(bào)記者注意到，上述借助“消費(fèi)返利”、“虛擬貨幣”、“互助”幌子的非法集資案例不在少數(shù)。今年5月9日，廣州公安發(fā)布通告稱，云聯(lián)惠黃明等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪已被立案調(diào)查。據(jù)悉，該公司正是以“消費(fèi)全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會(huì)費(fèi)、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財(cái)物。5月14日，深圳南山警方通報(bào)，深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺發(fā)行虛擬貨幣“普銀幣”進(jìn)行集資詐騙，涉案金額約3.07億元。此外，中融民信、善林金融等多家線下理財(cái)公司被警方調(diào)查。

　　據(jù)公安部披露， 2017年以來，全國公安機(jī)關(guān)先后查處了“善心匯”、“錢寶”、“善林金融”、“云聯(lián)惠”等一大批全國性重特大案件，相繼組織開展了打擊非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷、地下錢莊犯罪等系列專項(xiàng)行動(dòng)，共破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件9萬余起，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失上千億元。

　　在公安部加大互金領(lǐng)域非法集資案件的同時(shí)，央行等監(jiān)管部門也在對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)進(jìn)行專項(xiàng)整治。早在2016年10月，國務(wù)院辦公廳公布了《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》，要求集中力量對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、第三方支付、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行整治。

　　2017年底，潘功勝提到互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治時(shí)表示，已取得積極進(jìn)展。據(jù)潘功勝透露，目前初步掌握了全國各地區(qū)、各領(lǐng)域互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)情況，互聯(lián)網(wǎng)金融無序發(fā)展、創(chuàng)新跑偏、風(fēng)險(xiǎn)不斷上升的勢頭得到初步遏制，市場競爭環(huán)境逐步凈化，一些互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)正在有序調(diào)整、逐步規(guī)范。

　　潘功勝稱，下一步，專項(xiàng)整治工作將以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線，完善法律法規(guī)框架，創(chuàng)新監(jiān)管方法，堅(jiān)持“所有金融業(yè)務(wù)都要納入監(jiān)管”的基本要求，建立互聯(lián)網(wǎng)金融的行為監(jiān)管體系，審慎監(jiān)管體系和市場準(zhǔn)入體系，引導(dǎo)其回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本源。

　　北京商報(bào)記者 劉雙霞